本文摘要：中国银保监会关于银行业和保险业作好要犯除魔专项斗争有关工作的通报银保监发〔2018〕45号各银监局，各保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（有限公司）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，其他不会管金融机构：为贯彻落实中共中央、国务院《关于积极开展要犯除魔专项斗争的通报》拒绝 ... 中国银保监会关于银行业和保险业作好要犯除魔专项斗争有关工作的通报银保监发〔2018〕45号各银监局，各保监局，各政策性银行

中国银保监会关于银行业和保险业作好要犯除魔专项斗争有关工作的通报银保监发〔2018〕45号各银监局，各保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（有限公司）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，其他不会管金融机构：为贯彻落实中共中央、国务院《关于积极开展要犯除魔专项斗争的通报》拒绝 ... 中国银保监会关于银行业和保险业作好要犯除魔专项斗争有关工作的通报银保监发〔2018〕45号各银监局，各保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（有限公司）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，其他不会管金融机构： 为贯彻落实中共中央、国务院《关于积极开展要犯除魔专项斗争的通报》拒绝，作好银行业和保险业涉及工作，现就有关事项通报如下： 一、高度重视，敢于担任，强化工作责任感和使命感各级监管机构、各银行保险机构要认真贯彻党中央、国务院决策部署，将要犯除魔作为一项根本性政治任务，挂到工作全局的突出位置，列为最重要议事日程。要强化工作责任感和使命感，贯彻把思想和行动统一到党中央、国务院部署上来，敢于担任，旗帜鲜明地积极开展要犯除魔专项斗争。二、增强领导，完善机制，坚实深入开展工作为作好要犯除魔涉及工作，银保监会正式成立全国银行业和保险业要犯除魔专项斗争工作领导小组，组组长由银保监会副主席曹宇同志兼任，办公室设于法规部。各省级派出机构、各银行保险机构不应建立健全工作机制，正式成立适当工作领导小组，并由主要负责同志兼任组组长，增强的组织领导，贯彻深入开展要犯除魔专项斗争涉及工作。

三、突出重点，精准压制，强化高风险领域管理各级监管机构要会同公安、市场监管等涉及部门，融合要犯除魔斗争涉及文件拒绝，持续推展实施《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》以及《非法金融机构和非法金融业务活动查禁办法》（国务院令第247号）、《关于规范民间借贷不道德确保经济金融秩序有关事项的通报》（银保监发〔2018〕10号）、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（中国银监会工业和信息化部公安部国家互联网信息办公室令2016年第1号）、《关于更进一步强化校园网债整治工作的通报》（银监放〔2016〕47号）、《关于更进一步强化校园债规范管理工作的通报》（银监放〔2017〕26号）等法律、行政法规和涉及文件精神，增强监管，融合各地实际，将涉及拒绝落到实处。对于银行业领域，要重点压制非法成立专门从事或主要专门从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的特例不道德：一是利用非法吸取公众存款、变相吸取公众存款等非法集资资金派发民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、羞辱、报复、威胁、侵扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力积极开展或帮助开展业务的；四是收买金融机构信贷资金，再行高利展开转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，派发无登录用途贷款，或以获取服务、销售商品名为，实际缴纳高额利息（费用）变相借贷的；六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参予或实际掌控人的。对于保险业领域，要重点压制有的组织的保险诈骗活动。

四、大力因应，提高效率，为要犯除魔专项斗争获取有力技术确保各级监管机构、各银行业金融机构要严苛按照《关于印发银行业金融机构帮助人民检察院公安机关国家安全性机关查找失效工作规定的通报》（银监放〔2014〕53号）、《关于银行业金融机构与公安机关积极开展涉嫌账户资金网络查控工作的意见》（银监放〔2015〕9号）等文件拒绝，充分利用先进设备技术手段，提高工作效率，持续作好涉嫌账户电子化查找工作。建立健全应急联系机制，保证作好涉黑、涉恶账户的查找、失效工作，有效地截断黑恶犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法赴任获取有力确保。

五、了解排查，加大力度，及时作好线索收押各级监管机构要增大工作力度，的组织下辖内银行保险机构了解排查涉黑涉恶涉及问题。各级监管机构要犯除魔斗争工作负责管理部门要及时接管、处置以下举报线索：一是对非法借贷、暴力高利贷、非法成立金融机构和非法积极开展金融业务等问题的检举；二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的检举；三是银行保险机构在日常经营中找到的涉黑涉恶线索；四是本通报第三条所列明的重点压制活动领域不道德线索。

各省级派出机构要创建涉黑涉恶线索摸排核查责任制，以及与政法机关、政府涉及部门的案件收押和交流协商机制。对于各类检举，做每条线索都有实施：归属于银行保险监督管理机构法定职责的，由银行保险监督管理机构依法处理；归属于其他行政机关法定职责的，收押适当法定机关；包含违纪行为的，依法收押适当单位；包含违背治安管理不道德或犯罪的，依法收押公安机关。六、强化监管，严苛管理制度，防范涉黑涉恶的组织和个人转入银行业和保险业各级监管机构要严格执行《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》，严苛市场准入，将涉黑涉恶信息作为银行保险机构成立、股权更改或实际掌控人更改审核以及董事、监事、高级管理人员供职资格审核的最重要辨别依据。不准涉黑涉恶人员和涉黑涉恶的组织入股、有限公司银行保险机构；不准涉黑涉恶人员兼任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

七、改良服务，严格管理，遵守好银行业和保险业社会责任和法律义务各级监管机构、各银行保险机构要认真贯彻党中央、国务院关于防止消弭金融风险、反对实体经济的决策部署，提高认识，改良服务，提高能力，充份遵守银行业和保险业社会责任。尤其是要作好“三农”、小微等领域金融服务工作，从源头上夺权非法金融业务杜绝的土壤。各银行保险机构要严格遵守涉及法律、行政法规和监管规定，不准银行业金融机构为黑社会性质的组织犯罪获取资金账户、账户，帮助将财产切换为现金、金融票证、有价证券，帮助将资金汇往境外，以及为黑社会性质的组织和个人专门从事涉黑涉恶活动获取金融信贷服务；不准保险机构为涉黑涉恶的组织或个人获取收益投资型保险产品、开具借贷保函；不准银行保险机构任用涉黑涉恶人员；不准银行保险机构与涉黑涉恶的组织和个人积极开展信贷、保险等形式的业务合作。八、强化宣传，相反引领，汇聚广大人民群众反黑反恶的联合力量各银行保险机构不应更进一步强化要犯除魔专项斗争工作的宣传教育力度，教育从业人员不要参予任何涉黑涉恶的组织活动，通过电子显示屏等形式展出要犯除魔斗争工作拒绝、涉及法律法规科学知识以及《关于规范民间借贷不道德确保经济金融秩序有关事项的通报》（银保监发〔2018〕10号）第五条规定“不准非法活动”中的“四个严厉打击”和“一个不准”等内容。

九、总结经验，定期报告，创建信息上报和监督检查机制请求各省级派出机构严苛按照拒绝，督导下辖内派出机构和各银行保险机构切实做好涉及工作。各大型银行、股份制银行、保险集团（有限公司）公司和各省级派出机构不应于每月4日前（自2018年9月起），将本单位、本辖区上月涉黑涉恶线索数量、处置情况等要犯除魔专项斗争工作积极开展情况书面报告全国银行业和保险业要犯除魔专项斗争工作领导小组办公室。

时逢有根本性问题，不应及时报告。全国银行业和保险业要犯除魔专项斗争工作领导小组将主动对有关工作实施情况展开监督检查；对于推崇过于、措施不力的，将依法展开处置。

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